本服務是什麼
個人稅務策略是針對一項重大財務事件的項目式委託：出售企業、行使股票期權、繼承遺產、退休或跨州搬家。在您行動之前，我們會為每個現實可行的方案測算稅負，建議先後順序和時間安排，並記錄相關立場，確保申報時站得住腳。您會收到一份可以與其他顧問分享的書面計劃。
涉及的表格和檔案
我們實際做什麼
明確事件和選項
明確要做的決策、截止日期和現實可行的替代方案。
為每個情境建模
比較每種時間安排或架構方案下的聯邦稅、州稅和替代性最低稅（AMT）結果。
規劃股權和資產變現事件
安排 ISO 和 NSO 行權、RSU 出售和企業出售款項的先後順序。
安排退休收入的順序
跨多個年度規劃提款順序和羅斯轉換（Roth Conversion）。
規劃跨州搬家
梳理居民身份規則、收入來源，以及變更住所所需的檔案。
撰寫策略備忘錄
為您和您的顧問總結建議、時間安排和檔案。
按服務範圍的價格
比較每個價格包含的工作。最終的服務範圍和費用在工作開始前以書面形式確認。
期權行權、限制性股票（RSU）歸屬或員工購股計劃（ESPP）購買決策。
- 限制性股票（RSU）/ 員工購股計劃（ESPP）歸屬或購買決策每次事件 $580
- 激勵性股票期權（ISO）/ 非合格股票期權（NSO）結合替代性最低稅（AMT）建模安排行權時間每次事件 $920
- IPO 前 / 要約收購資產變現事件或合格小企業股票（QSBS）審查每次事件 $1,480
隨交易規模和架構複雜程度調整。
- 低於 $200 萬資產出售與股權出售分析每個項目 $2,280
- $200 萬–$1,000 萬分期銷售、價格分配和州稅建模每個項目 $4,280
- 超過 $1,000 萬滾存股權、合格小企業股票（QSBS）或信託規劃每個項目 $7,480 起
為轉換或提款時間安排進行多年度稅率級距建模。
- 單一帳戶型別僅個人退休帳戶（IRA）或 401(k)$680
- 完整計劃多個帳戶、社會安全金和聯邦醫療保險附加費（IRMAA）建模$1,180
在跨州搬家之前進行的一次性項目。
- 單次搬遷在兩個州之間變更住所$780
- 複雜的搬遷企業主，有部分年度收入或收入來源問題$1,380
您會得到什麼
股權薪酬事件規劃
圍繞期權行權、限制性股票（RSU）歸屬節點或員工購股計劃（ESPP）購買視窗建模，包括替代性最低稅風險和分散投資的時間安排。
企業出售和資產變現事件規劃
在出售企業、被收購或其他資產變現事件之前做個人層面的稅務建模，並與您的交易律師和財富顧問協調。
退休和提款時間安排
安排退休帳戶提款順序、社會安全金領取時間和收入分層，管理稅率級距和聯邦醫療保險附加費（IRMAA）風險。
羅斯轉換分析
按年度測算轉換金額與當前及未來預計稅率級距的關係，而不是憑一次性的經驗法則做決定。
搬遷和多州過渡規劃
為跨州搬家做居民身份變更規劃，包括證明您已與原州完全切斷稅務關係的檔案。
- 附情境和取捨的策略備忘錄
- 按順序排列的行動清單
- 持續委託時的季度檢查點
本服務可能適合您的情況
- 重大的資產變現、股權、退休或所有權事件即將發生
- 在確定個人稅務決策之前，您需要比較不同情境
- 行動太晚的稅務風險明顯比以前高
- 您需要項目層面的策略工作，而不只是定期的顧問日程
通常一起處理
使用這項服務的客戶通常還會加選以下服務。勾選即可檢視合計起步價格。
工作方式
明確事件並收集事實
根據以前的申報表、當前收入、投資、企業權益和預期變化建立基準預測。
建模和方案比較
為正在考慮的各項選擇的時間安排和相互影響建模，包括現金需求和執行限制。
決策支援和實施計劃
為可行的行動排出優先順序，並說明哪些假設可能大幅改變比較結果。
跟進到合規執行
交付註明日期的策略計劃，並在相關交易或付款截止日期之前協調約定的後續工作。
您的職責
提供所有重大收入和計劃中交易的最新資訊。如果薪酬、居民身份、所有權或出售條款發生變化，請告訴我們。
服務範圍
預測結果是估算。報稅、起草檔案、選擇投資和執行交易另行安排。