本服務是什麼
個人稅務顧問是為財務狀況關聯性強、一年只規劃一次不夠的個人提供的全年稅務指導，適合企業主、持有股權的高管、投資者以及在多個州有收入的家庭。會計師會持續維護您家庭的稅務預測，確定預扣和預估稅款，圍繞股權歸屬和其他薪酬事件做規劃，並與您的理財顧問和律師協調，讓 4 月報稅沒有意外。
涉及的表格和檔案
我們實際做什麼
保持家庭稅務預測
綜合薪資、企業收入、投資和股權，預測全年稅款。
協調預扣與預估稅款
按安全港規則調整 W-4 預扣和季度預估稅款。
規劃薪酬事件
為限制性股票歸屬、期權行權、獎金和遞延薪酬做準備。
審查居民身份和州申報
當您在多個州居住或工作時，追蹤天數和收入來源。
與您的顧問協調
與您的財富經理、律師和企業會計師分享稅務分析。
按服務範圍的價格
比較每個價格包含的工作。最終的服務範圍和費用在工作開始前以書面形式確認。
持續規劃、計算預估稅款，以及兩次策略溝通。
- 家庭W-2 和投資，兩次溝通$1,580/年
- 業主家庭企業主，季度溝通$2,480/年
- 高淨值多個實體、信託或房產$3,880/年起
適合希望做一次性規劃項目、而不是長期顧問服務的客戶。
- 標準一個家庭，三年展望$820
- 複雜企業、出租房產或股權薪酬$1,380
一次性計算並調整 W-4 和預估稅款。
- 聯邦 + 1 個州W-4 和預估稅款調整$320
- 多州多個州或收入不規律$520
為限制性股票歸屬、期權行權或員工購股計劃購買決策提供支援。
- 限制性股票（RSU）/ 員工購股計劃（ESPP）歸屬或購買決策每次事件 $460
- 激勵性股票期權（ISO）/ 非合格股票期權（NSO）結合替代性最低稅（AMT）建模安排行權時間每次事件 $780
您會得到什麼
與企業和投資現金流掛鉤的家庭稅務路線圖
在家庭層面的審查中，把薪資、企業權益、出租收入、投資和家庭變化聯絡起來。
預估稅款策略和預扣協調
評估薪資預扣和預估稅款是否仍與預期收入和已繳稅款一致。
股權和薪酬事件規劃
審查圍繞授予、歸屬、行權、出售、獎金和遞延薪酬的時間安排和稅務申報問題。
多州居民身份和申報考量
找出搬家、遠端工作、房產和收入來源等可能需要針對特定司法管轄區審查的事實。
需要時與財富和法律顧問協調
與負責投資執行、遺產檔案和法律解釋的顧問協調稅務建議。
- 個人規劃日程
- 預估稅款和預扣建議
- 附優先行動事項的年度策略備忘錄
本服務可能適合您的情況
- 個人稅單總是出乎意料，而不是預期之內
- 企業主收入和家庭規劃需要更緊密的協調
- 股權薪酬、多州或投資問題越來越重要
- 您希望有定期的個人稅務日程，而不只是每年報一次稅
更好的稅務規劃，從更好的財務記錄開始
業主薪酬、預估稅款和裝置購買時機等規劃安排，都取決於在年中就掌握利潤情況。
工作方式
瞭解情況並收集檔案
審查家庭的收入來源、所有權權益、預扣稅和即將做出的財務決策。
診斷與風險梳理
找出獎金、股權事件、房產交易或家庭變化如何影響整體稅務狀況。
策略設計和情境審查
比較可行的方案，說明行動前所需的預估稅款、檔案和協調工作。
在整個申報週期提供執行支援
記錄建議，並在收入、時間安排或交易條款變化時重新審視。
您的職責
提供完整的家庭資訊，並在重大交易完成之前與我們討論。與薪資、法律和投資服務商協調執行。
服務範圍
個人建議不自動包括企業申報表、法律檔案或約定委託以外的持續監控。