什麼是每月記帳？
每月記帳意味著您的帳目每個月都會更新，而不是一年一次。我們每個月稽核每一筆銀行和信用卡交易，記到正確的科目，把每個帳戶與對帳單核對，並記錄銀行數據遺漏的分錄，例如薪資、貸款還款和業主提款。
結果是一份可以信賴、按固定日程交付的損益表和資產負債表。報稅季到來時，您的報稅員拿到的是一份乾淨的年終資料包，而不是一鞋盒的單據。
每月記帳適合誰
自己記帳的業主
您晚上都花在 QuickBooks 上，卻仍不確定數字對不對。
剛做完清理的企業
您的帳目已經補齊。每月記帳讓它保持最新。
有薪資、正在擴大的團隊
要追蹤的帳戶、薪資日記帳和帳單多到一個人跟不上。
需要貸款或融資的業主
貸款方和投資人想看的是最新、已核對的財務報表，而不是去年的納稅申報表。
包含的內容
- 每月交易分類
- 銀行帳戶對帳
- 信用卡對帳
- 會計科目表維護
- 總帳維護
- 日常日記帳分錄（薪資、貸款、業主提款）
- 稽核未分類的交易
- 檢查重複交易
- 解決待處理的記帳問題
- 月結程序
- 月度財務報表
- 給報稅員的年終資料包
您每月收到的成果
損益表
當月和年初至今的收入、費用和淨利潤，並與上月對比。
資產負債表
月底的現金、應收帳款、應付帳款、貸款和權益，與對帳單一致。
對帳狀態
核對每個銀行和信用卡帳戶，列出任何無法解釋的差額。
待解決問題清單
需要您說明的幾筆交易，集中在一份簡短清單裡，而不是零散的郵件。
月度摘要
簡短說明哪些地方有變化、哪些異常值得您注意（成長版和規模版）。
現金流量表
當您的方案包含且數據支援時，說明現金從哪裡來、到哪裡去。
與 OICPA 合作的一個月是什麼樣子
- 第 1–5 天
月份結帳
您
- 如果已連線銀行數據，則無需提供
- 上傳異常採購的收據
- 如果沒有連線，請傳送薪資和銷售平台報告
我們
- 下載每個帳戶的對帳單
- 確認銀行數據已匯入整個月
- 第 5–10 天
帳目補齊
您
- 回答待解決問題清單（通常只有幾項）
我們
- 稽核並分類每一筆交易
- 記錄貸款、業主提款和薪資
- 把每個帳戶與對帳單核對
- 傳送一份待解決問題清單
- 第 10–15 天
稽核和報表
您
- 閱讀報表和摘要
- 回覆您想討論的任何事項
我們
- 記錄您的答覆和月末分錄
- 在結帳前稽核當月
- 在 15 日前交付損益表、資產負債表和對帳狀態
- 整個月
持續
您
- 轉來新的貸款、租賃或大額採購資訊
- 有新帳戶或新的州時告訴我們
我們
- 通過電子郵件回答記帳問題
- 在變成稅務問題之前提醒任何異常
分工
您提供
- 銀行和信用卡帳戶的只讀訪問許可權（銀行數據連線或月度對帳單）
- 您的 QuickBooks、Xero 或其他軟體的會計師訪問許可權
- 如果有發薪，提供薪資服務商的報告
- 大額或異常採購的收據或說明
- 每月回答待解決問題清單
- 有新的貸款、租賃、帳戶、合夥人或新的州時提前告訴我們
我們負責
- 稽核並分類每一筆交易
- 每月核對每個約定的銀行和信用卡帳戶
- 記錄薪資、貸款、業主提款和月末分錄
- 保持會計科目表整潔，及時更新銀行規則
- 在次月 15 日前交付月度報表
- 準備報稅用的年終資料包（成長版和規模版）
配合您已經在用的系統
會計軟體
- QuickBooks Online
- QuickBooks Desktop
- Xero
- Wave
- Excel / 電子表格
薪資
- Gusto
- ADP
- Paychex
- QuickBooks Payroll
- Rippling
銷售和收款
- Shopify
- 亞馬遜（Amazon）
- Square
- Stripe
- PayPal
- Toast
- Clover
銀行和信用卡
- 只讀的銀行數據連線
- 企業信用卡
- PDF 或 CSV 對帳單
我們的每月記帳流程
- 1
初步審查
軟體、實體、帳戶、交易量以及以前的記帳狀況。
- 2
設定或清理
可靠的期初餘額。如需清理歷史帳目，另作為單獨項目處理。
- 3
交易處理
每月稽核並分類銀行、信用卡和其他交易。
- 4
對帳
每個約定的帳戶都與對帳單核對。
- 5
報告
交付月度報表，並列出需要您確認的事項。
- 6
持續支援
通過電子郵件或電話回答問題，全年保持連續服務。
您的第一個月，一步步來
- 1
免費諮詢
簡短通話，瞭解您的企業、軟體、帳戶和帳目的更新情況。免費，無任何義務。
- 2
書面報價
您的方案和檔位，以及任何清理或設定費用，都會以書面形式列明。簽署委託協議書之前不收取任何費用。
- 3
安全訪問
您把我們新增為會計師使用者，並連線只讀的銀行數據。我們絕不會索要銀行密碼。
- 4
帳套審查
我們檢查期初餘額、會計科目表和銀行規則，並先列出需要修正的地方。
- 5
清理（如需要）
落後或不可靠的月份作為單獨報價的項目補齊。幾個月的帳通常需要兩到三週。
- 6
第一次月結
您的第一個完整月份已結帳並完成對帳，報表會在次月 15 日前送達。
為什麼選擇由會計師主導的記帳事務所
由會計師主導
記帳流程由同時準備企業申報表的會計師設計和監督。
由會計師操作的 QuickBooks
會計師每天都在設定、清理和維護 QuickBooks Online 帳套。
每個月都做好報稅準備
帳目按納稅申報的需要儲存，年底只是交接，而不是一個項目。
公開價格
每月方案和清理價格都公佈在本網站上。您的費用會先以書面形式確認。
以遠端服務為主，覆蓋全國
從我們在紐澤西州的辦公室，與全美 50 個州的企業進行安全的線上協作。
每月記帳方案
入門版
業務簡單的自由職業者、顧問和小型服務企業。
起價 $290/月
- 每月最多 100 筆交易
- 最多 3 個銀行和信用卡帳戶
- 收付實現制
- 交易分類
- 銀行和信用卡對帳
- 月度損益表和資產負債表
- 每月的待解決問題清單
成長版
有薪資、帳戶較多、業主希望每月掌握經營情況的成長型企業。
起價 $560/月
- 每月 101–300 筆交易
- 最多 8 個銀行和信用卡帳戶
- 薪資日記帳分錄、應計調整
- 交易分類
- 銀行和信用卡對帳
- 月度損益表和資產負債表
- 每月的待解決問題清單
- 月度財務摘要
- 給報稅員的年終資料包
規模版
交易量大、有存貨或多實體、需要更嚴格月末工作的企業。
起價 $1,080/月
- 每月 301 筆以上交易
- 分類或地點追蹤、存貨、電商
- 兩個或以上實體
- 交易分類
- 銀行和信用卡對帳
- 月度損益表和資產負債表
- 每月的待解決問題清單
- 月度財務摘要
- 應收帳款和應付帳款帳齡報告
- 給報稅員的年終資料包
歷史帳目清理、補帳、薪資處理、納稅申報和會計軟體訂閱另行收費。規模較大或多實體的企業另行定製報價。
逐項比較各方案
| 您會得到什麼 | 入門版 | 成長版 | 規模版 |
|---|---|---|---|
| 規模和設定 | |||
| 起步價格 | $290/月 | $560/月 | $1,080/月 |
| 每月交易筆數 | 最多 100 | 101–300 | 301+ |
| 包含的銀行和信用卡帳戶 | 最多 3 個 | 最多 8 個 | 報價時確定 |
| 會計基礎 | 收付實現制 | 收付實現制加應計調整 | 權責發生制 |
| 實體 | 一個 | 一個 | 兩個或以上 |
| 每個月 | |||
| 稽核並分類每一筆交易 | |||
| 銀行和信用卡帳戶與對帳單核對 | |||
| 正確記錄貸款還款和業主提款 | |||
| 檢查重複和未分類的交易 | |||
| 根據薪資報告記錄薪資日記帳分錄 | |||
| 應計、預付費用和折舊分錄 | |||
| 按分類、地點或部門追蹤 | |||
| 存貨、銷售成本和電商平台過渡帳戶 | |||
| 您收到的報表 | |||
| 損益表和資產負債表 | |||
| 每個帳戶的對帳狀態 | |||
| 一份簡短的待解決問題清單 | |||
| 每月書面說明哪些地方有變化 | |||
| 應收帳款和應付帳款帳齡報告 | |||
| 報稅用的年終資料包 | |||
| 交付的報表 | 15 日前 | 15 日前 | 15 日前 |
| 合作方式 | |||
| 通過電子郵件提問，由會計團隊回答 | |||
| 定期通話講解您的數字 | 按需提供 | 按需提供 | 按需提供 |
| 合同 | 按月續約 | 按月續約 | 按月續約 |
收到對帳單和待解決問題的答覆後，在次月 15 日前提供月度報表。代發薪資、銷售稅申報和納稅申報是單獨的服務；報價會清楚列出包含的內容。
通常一起處理
使用這項服務的客戶通常還會加選以下服務。勾選即可檢視合計起步價格。
記帳常見問題
記帳報表是用於經營企業和準備納稅申報的管理報表，不是經過審計、審閱或代編的財務報表；那些是單獨的委託業務。