Conciliación Bancaria y de Tarjetas
Conciliación bancaria y de tarjetas de crédito, cada cuenta, cada mes
Conciliamos sus libros con sus estados de cuenta bancarios y de tarjetas para encontrar transacciones faltantes, duplicados y errores de registro, de modo que el efectivo en sus libros sea el efectivo en sus cuentas.
Basado en estados de cuenta, no en feeds · Cada diferencia explicada · Informes mensuales conservados en archivo
- Depósitos duplicados · 14Eliminado
- Gastos sin categorizar · 236Clasificado
- Meses sin conciliar · 9Conciliado
- Retiros del dueño registrados como gastos · 11Corregido
Conciliar no es importar transacciones
Los feeds bancarios son prácticos, pero solo importan transacciones. No detectan un depósito ingresado dos veces, una comisión que nunca se importó ni un cheque registrado por un monto incorrecto. La conciliación parte del saldo final del estado de cuenta y demuestra, partida por partida, que sus libros coinciden con él.
Cuando los libros concilian, puede confiar en el saldo de efectivo, su ganancia se basa en registros completos y su preparador de impuestos no tiene que rehacer el trabajo.
Lo que suele revelar la conciliación
Duplicados
El mismo depósito o cargo registrado desde el feed bancario y de nuevo a mano.
Transacciones faltantes
Una transferencia, comisión o cheque que pasó por el banco pero nunca llegó a los libros.
Montos o fechas incorrectos
Errores de escritura y transacciones registradas en el mes equivocado, que alteran ambos períodos.
Partidas antiguas sin liquidar
Cheques anulados o nunca cobrados que siguen en los libros años después.
Transacciones personales
Cargos en una tarjeta empresarial que corresponden al dueño, registrados como gastos del negocio.
Meses conciliados editados
Cambios realizados después de conciliar un mes, de modo que los libros ya no coinciden con el estado de cuenta.
Qué conciliamos
- Conciliación de cuentas corrientes
- Cuentas de ahorro y del mercado monetario
- Tarjetas de crédito empresariales
- Saldos de préstamos y líneas de crédito
- Procesadores de pago (Stripe, Square, PayPal)
- Revisión de cheques y depósitos pendientes
- Asientos duplicados detectados y eliminados
- Transacciones faltantes registradas
- Diferencias sin explicar investigadas
- Partidas sin conciliar documentadas
- Informes de conciliación guardados cada mes
- Períodos bloqueados después de la revisión
Cómo conciliamos
- 1
Estados de cuenta
Usamos el estado de cuenta oficial de cada cuenta y mes, no solo el feed bancario.
- 2
Cotejar
Cada transacción liquidada en los libros se coteja con el estado de cuenta.
- 3
Investigar
Lo que queda se rastrea y se explica.
- 4
Corregir
Duplicados eliminados, partidas faltantes registradas, errores corregidos.
- 5
Documentar
Un informe de conciliación y una lista breve de puntos que requieren su información.
- 6
Bloquear
El período se cierra para que las cifras conciliadas no cambien.
Precios
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Preguntas sobre teneduría de libros
Los informes de teneduría de libros son informes de gestión para dirigir el negocio y preparar declaraciones. No son estados financieros auditados, revisados ni compilados; esos son encargos separados.