本服务是什么
个人税务策略是针对一项重大财务事件的项目式委托：出售企业、行使股票期权、继承遗产、退休或跨州搬家。在您行动之前，我们会为每个现实可行的方案测算税负，建议先后顺序和时间安排，并记录相关立场，确保申报时站得住脚。您会收到一份可以与其他顾问分享的书面计划。
涉及的表格和文件
我们实际做什么
明确事件和选项
明确要做的决策、截止日期和现实可行的替代方案。
为每个情境建模
比较每种时间安排或架构方案下的联邦税、州税和替代性最低税（AMT）结果。
规划股权和资产变现事件
安排 ISO 和 NSO 行权、RSU 出售和企业出售款项的先后顺序。
安排退休收入的顺序
跨多个年度规划提款顺序和罗斯转换（Roth Conversion）。
规划跨州搬家
梳理居民身份规则、收入来源，以及变更住所所需的文件。
撰写策略备忘录
为您和您的顾问总结建议、时间安排和文件。
按服务范围的价格
比较每个价格包含的工作。最终的服务范围和费用在工作开始前以书面形式确认。
期权行权、限制性股票（RSU）归属或员工购股计划（ESPP）购买决策。
- 限制性股票（RSU）/ 员工购股计划（ESPP）归属或购买决策每次事件 $580
- 激励性股票期权（ISO）/ 非合格股票期权（NSO）结合替代性最低税（AMT）建模安排行权时间每次事件 $920
- IPO 前 / 要约收购资产变现事件或合格小企业股票（QSBS）审查每次事件 $1,480
随交易规模和架构复杂程度调整。
- 低于 $200 万资产出售与股权出售分析每个项目 $2,280
- $200 万–$1,000 万分期销售、价格分配和州税建模每个项目 $4,280
- 超过 $1,000 万滚存股权、合格小企业股票（QSBS）或信托规划每个项目 $7,480 起
为转换或提款时间安排进行多年度税率级距建模。
- 单一账户类型仅个人退休账户（IRA）或 401(k)$680
- 完整计划多个账户、社会安全金和联邦医疗保险附加费（IRMAA）建模$1,180
在跨州搬家之前进行的一次性项目。
- 单次搬迁在两个州之间变更住所$780
- 复杂的搬迁企业主，有部分年度收入或收入来源问题$1,380
您会得到什么
股权薪酬事件规划
围绕期权行权、限制性股票（RSU）归属节点或员工购股计划（ESPP）购买窗口建模，包括替代性最低税风险和分散投资的时间安排。
企业出售和资产变现事件规划
在出售企业、被收购或其他资产变现事件之前做个人层面的税务建模，并与您的交易律师和财富顾问协调。
退休和提款时间安排
安排退休账户提款顺序、社会安全金领取时间和收入分层，管理税率级距和联邦医疗保险附加费（IRMAA）风险。
罗斯转换分析
按年度测算转换金额与当前及未来预计税率级距的关系，而不是凭一次性的经验法则做决定。
搬迁和多州过渡规划
为跨州搬家做居民身份变更规划，包括证明您已与原州完全切断税务关系的文件。
- 附情境和取舍的策略备忘录
- 按顺序排列的行动清单
- 持续委托时的季度检查点
本服务可能适合您的情况
- 重大的资产变现、股权、退休或所有权事件即将发生
- 在确定个人税务决策之前，您需要比较不同情境
- 行动太晚的税务风险明显比以前高
- 您需要项目层面的策略工作，而不只是定期的顾问日程
通常一起处理
使用这项服务的客户通常还会加选以下服务。勾选即可查看合计起步价格。
工作方式
明确事件并收集事实
根据以前的申报表、当前收入、投资、企业权益和预期变化建立基准预测。
建模和方案比较
为正在考虑的各项选择的时间安排和相互影响建模，包括现金需求和执行限制。
决策支持和实施计划
为可行的行动排出优先顺序，并说明哪些假设可能大幅改变比较结果。
跟进到合规执行
交付注明日期的策略计划，并在相关交易或付款截止日期之前协调约定的后续工作。
您的职责
提供所有重大收入和计划中交易的最新信息。如果薪酬、居民身份、所有权或出售条款发生变化，请告诉我们。
服务范围
预测结果是估算。报税、起草文件、选择投资和执行交易另行安排。