本服务是什么
个人税务顾问是为财务状况关联性强、一年只规划一次不够的个人提供的全年税务指导，适合企业主、持有股权的高管、投资者以及在多个州有收入的家庭。注册会计师会持续维护您家庭的税务预测，确定预扣和预估税款，围绕股权归属和其他薪酬事件做规划，并与您的理财顾问和律师协调，让 4 月报税没有意外。
涉及的表格和文件
我们实际做什么
保持家庭税务预测
综合工资、企业收入、投资和股权，预测全年税款。
协调预扣与预估税款
按安全港规则调整 W-4 预扣和季度预估税款。
规划薪酬事件
为限制性股票归属、期权行权、奖金和递延薪酬做准备。
审查居民身份和州申报
当您在多个州居住或工作时，追踪天数和收入来源。
与您的顾问协调
与您的财富经理、律师和企业会计师分享税务分析。
按服务范围的价格
比较每个价格包含的工作。最终的服务范围和费用在工作开始前以书面形式确认。
持续规划、计算预估税款，以及两次策略沟通。
- 家庭W-2 和投资，两次沟通$1,580/年
- 业主家庭企业主，季度沟通$2,480/年
- 高净值多个实体、信托或房产$3,880/年起
适合希望做一次性规划项目、而不是长期顾问服务的客户。
- 标准一个家庭，三年展望$820
- 复杂企业、出租房产或股权薪酬$1,380
一次性计算并调整 W-4 和预估税款。
- 联邦 + 1 个州W-4 和预估税款调整$320
- 多州多个州或收入不规律$520
为限制性股票归属、期权行权或员工购股计划购买决策提供支持。
- 限制性股票（RSU）/ 员工购股计划（ESPP）归属或购买决策每次事件 $460
- 激励性股票期权（ISO）/ 非合格股票期权（NSO）结合替代性最低税（AMT）建模安排行权时间每次事件 $780
您会得到什么
与企业和投资现金流挂钩的家庭税务路线图
在家庭层面的审查中，把工资、企业权益、出租收入、投资和家庭变化联系起来。
预估税款策略和预扣协调
评估薪资预扣和预估税款是否仍与预期收入和已缴税款一致。
股权和薪酬事件规划
审查围绕授予、归属、行权、出售、奖金和递延薪酬的时间安排和税务申报问题。
多州居民身份和申报考量
找出搬家、远程工作、房产和收入来源等可能需要针对特定司法管辖区审查的事实。
需要时与财富和法律顾问协调
与负责投资执行、遗产文件和法律解释的顾问协调税务建议。
- 个人规划日程
- 预估税款和预扣建议
- 附优先行动事项的年度策略备忘录
本服务可能适合您的情况
- 个人税单总是出乎意料，而不是预期之内
- 企业主收入和家庭规划需要更紧密的协调
- 股权薪酬、多州或投资问题越来越重要
- 您希望有定期的个人税务日程，而不只是每年报一次税
更好的税务筹划，从更好的财务记录开始
业主薪酬、预估税款和设备购买时机等规划安排，都取决于在年中就掌握利润情况。
工作方式
了解情况并收集文件
审查家庭的收入来源、所有权权益、预扣税和即将做出的财务决策。
诊断与风险梳理
找出奖金、股权事件、房产交易或家庭变化如何影响整体税务状况。
策略设计和情境审查
比较可行的方案，说明行动前所需的预估税款、文件和协调工作。
在整个申报周期提供执行支持
记录建议，并在收入、时间安排或交易条款变化时重新审视。
您的职责
提供完整的家庭信息，并在重大交易完成之前与我们讨论。与薪资、法律和投资服务商协调执行。
服务范围
个人建议不自动包括企业申报表、法律文件或约定委托以外的持续监控。