什么是每月记账？
每月记账意味着您的账目每个月都会更新，而不是一年一次。我们每个月审核每一笔银行和信用卡交易，记到正确的科目，把每个账户与对账单核对，并记录银行数据遗漏的分录，例如薪资、贷款还款和业主提款。
结果是一份可以信赖、按固定日程交付的损益表和资产负债表。报税季到来时，您的报税员拿到的是一份干净的年终资料包，而不是一鞋盒的单据。
每月记账适合谁
自己记账的业主
您晚上都花在 QuickBooks 上，却仍不确定数字对不对。
刚做完清理的企业
您的账目已经补齐。每月记账让它保持最新。
有薪资、正在扩大的团队
要追踪的账户、薪资日记账和账单多到一个人跟不上。
需要贷款或融资的业主
贷款方和投资人想看的是最新、已核对的财务报表，而不是去年的纳税申报表。
包含的内容
- 每月交易分类
- 银行账户对账
- 信用卡对账
- 会计科目表维护
- 总账维护
- 日常日记账分录（薪资、贷款、业主提款）
- 审核未分类的交易
- 检查重复交易
- 解决待处理的记账问题
- 月结程序
- 月度财务报表
- 给报税员的年终资料包
您每月收到的成果
损益表
当月和年初至今的收入、费用和净利润，并与上月对比。
资产负债表
月底的现金、应收账款、应付账款、贷款和权益，与对账单一致。
对账状态
核对每个银行和信用卡账户，列出任何无法解释的差额。
待解决问题清单
需要您说明的几笔交易，集中在一份简短清单里，而不是零散的邮件。
月度摘要
简短说明哪些地方有变化、哪些异常值得您注意（成长版和规模版）。
现金流量表
当您的套餐包含且数据支持时，说明现金从哪里来、到哪里去。
与 OICPA 合作的一个月是什么样子
- 第 1–5 天
月份结账
您
- 如果已连接银行数据，则无需提供
- 上传异常采购的收据
- 如果没有连接，请发送薪资和销售平台报告
我们
- 下载每个账户的对账单
- 确认银行数据已导入整个月
- 第 5–10 天
账目补齐
您
- 回答待解决问题清单（通常只有几项）
我们
- 审核并分类每一笔交易
- 记录贷款、业主提款和薪资
- 把每个账户与对账单核对
- 发送一份待解决问题清单
- 第 10–15 天
审核和报表
您
- 阅读报表和摘要
- 回复您想讨论的任何事项
我们
- 记录您的答复和月末分录
- 在结账前审核当月
- 在 15 日前交付损益表、资产负债表和对账状态
- 整个月
持续
您
- 转来新的贷款、租赁或大额采购信息
- 有新账户或新的州时告诉我们
我们
- 通过电子邮件回答记账问题
- 在变成税务问题之前提醒任何异常
分工
您提供
- 银行和信用卡账户的只读访问权限（银行数据连接或月度对账单）
- 您的 QuickBooks、Xero 或其他软件的会计师访问权限
- 如果有发薪，提供薪资服务商的报告
- 大额或异常采购的收据或说明
- 每月回答待解决问题清单
- 有新的贷款、租赁、账户、合伙人或新的州时提前告诉我们
我们负责
- 审核并分类每一笔交易
- 每月核对每个约定的银行和信用卡账户
- 记录薪资、贷款、业主提款和月末分录
- 保持会计科目表整洁，及时更新银行规则
- 在次月 15 日前交付月度报表
- 准备报税用的年终资料包（成长版和规模版）
配合您已经在用的系统
会计软件
- QuickBooks Online
- QuickBooks Desktop
- Xero
- Wave
- Excel / 电子表格
薪资
- Gusto
- ADP
- Paychex
- QuickBooks Payroll
- Rippling
销售和收款
- Shopify
- 亚马逊（Amazon）
- Square
- Stripe
- PayPal
- Toast
- Clover
银行和信用卡
- 只读的银行数据连接
- 企业信用卡
- PDF 或 CSV 对账单
我们的每月记账流程
- 1
初步审查
软件、实体、账户、交易量以及以前的记账状况。
- 2
设置或清理
可靠的期初余额。如需清理历史账目，另作为单独项目处理。
- 3
交易处理
每月审核并分类银行、信用卡和其他交易。
- 4
对账
每个约定的账户都与对账单核对。
- 5
报告
交付月度报表，并列出需要您确认的事项。
- 6
持续支持
通过电子邮件或电话回答问题，全年保持连续服务。
您的第一个月，一步步来
- 1
免费咨询
简短通话，了解您的企业、软件、账户和账目的更新情况。免费，无任何义务。
- 2
书面报价
您的套餐和档位，以及任何清理或设置费用，都会以书面形式列明。签署委托协议书之前不收取任何费用。
- 3
安全访问
您把我们添加为会计师用户，并连接只读的银行数据。我们绝不会索要银行密码。
- 4
账套审查
我们检查期初余额、会计科目表和银行规则，并先列出需要修正的地方。
- 5
清理（如需要）
落后或不可靠的月份作为单独报价的项目补齐。几个月的账通常需要两到三周。
- 6
第一次月结
您的第一个完整月份已结账并完成对账，报表会在次月 15 日前送达。
为什么选择由注册会计师主导的记账事务所
由注册会计师主导
记账流程由同时准备企业申报表的注册会计师设计和监督。
由注册会计师操作的 QuickBooks
注册会计师每天都在设置、清理和维护 QuickBooks Online 账套。
每个月都做好报税准备
账目按纳税申报的需要保存，年底只是交接，而不是一个项目。
公开价格
每月套餐和清理价格都公布在本网站上。您的费用会先以书面形式确认。
以远程服务为主，覆盖全国
从我们在新泽西州的办公室，与全美 50 个州的企业进行安全的在线协作。
每月记账套餐
入门版
业务简单的自由职业者、顾问和小型服务企业。
起价 $290/月
- 每月最多 100 笔交易
- 最多 3 个银行和信用卡账户
- 收付实现制
- 交易分类
- 银行和信用卡对账
- 月度损益表和资产负债表
- 每月的待解决问题清单
成长版
有薪资、账户较多、业主希望每月掌握经营情况的成长型企业。
起价 $560/月
- 每月 101–300 笔交易
- 最多 8 个银行和信用卡账户
- 薪资日记账分录、应计调整
- 交易分类
- 银行和信用卡对账
- 月度损益表和资产负债表
- 每月的待解决问题清单
- 月度财务摘要
- 给报税员的年终资料包
规模版
交易量大、有存货或多实体、需要更严格月末工作的企业。
起价 $1,080/月
- 每月 301 笔以上交易
- 分类或地点追踪、存货、电商
- 两个或以上实体
- 交易分类
- 银行和信用卡对账
- 月度损益表和资产负债表
- 每月的待解决问题清单
- 月度财务摘要
- 应收账款和应付账款账龄报告
- 给报税员的年终资料包
历史账目清理、补账、薪资处理、纳税申报和会计软件订阅另行收费。规模较大或多实体的企业另行定制报价。
逐项比较各套餐
| 您会得到什么 | 入门版 | 成长版 | 规模版 |
|---|---|---|---|
| 规模和设置 | |||
| 起步价格 | $290/月 | $560/月 | $1,080/月 |
| 每月交易笔数 | 最多 100 | 101–300 | 301+ |
| 包含的银行和信用卡账户 | 最多 3 个 | 最多 8 个 | 报价时确定 |
| 会计基础 | 收付实现制 | 收付实现制加应计调整 | 权责发生制 |
| 实体 | 一个 | 一个 | 两个或以上 |
| 每个月 | |||
| 审核并分类每一笔交易 | |||
| 银行和信用卡账户与对账单核对 | |||
| 正确记录贷款还款和业主提款 | |||
| 检查重复和未分类的交易 | |||
| 根据薪资报告记录薪资日记账分录 | |||
| 应计、预付费用和折旧分录 | |||
| 按分类、地点或部门追踪 | |||
| 存货、销售成本和电商平台过渡账户 | |||
| 您收到的报表 | |||
| 损益表和资产负债表 | |||
| 每个账户的对账状态 | |||
| 一份简短的待解决问题清单 | |||
| 每月书面说明哪些地方有变化 | |||
| 应收账款和应付账款账龄报告 | |||
| 报税用的年终资料包 | |||
| 交付的报表 | 15 日前 | 15 日前 | 15 日前 |
| 合作方式 | |||
| 通过电子邮件提问，由会计团队回答 | |||
| 定期通话讲解您的数字 | 按需提供 | 按需提供 | 按需提供 |
| 合同 | 按月续约 | 按月续约 | 按月续约 |
收到对账单和待解决问题的答复后，在次月 15 日前提供月度报表。代发工资、销售税申报和纳税申报是单独的服务；报价会清楚列出包含的内容。
通常一起处理
使用这项服务的客户通常还会加选以下服务。勾选即可查看合计起步价格。
记账常见问题
记账报表是用于经营企业和准备纳税申报的管理报表，不是经过审计、审阅或代编的财务报表；那些是单独的委托业务。