本服务是什么
税务筹划是在年底之前合法减少应缴税款的工作，而报税只是申报已经发生的事情。我们在年中与您开会，预测您的收入和税款，并在还能改变结果的时候测试各项决策：业主如何领取报酬、什么时候购买设备或确认收入、您的实体类型是否仍然合适、向退休计划存入多少，以及预估税款缴多少。每次会议都会以一份书面行动清单结束。
涉及的表格和文件
我们实际做什么
预测今年的税款
根据年初至今的账目和预期活动做预测，看清您的税款走向。
为业主薪酬和分配建模
测试薪资、分配和保证付款的组合，找出可抗辩的最低合计税负。
安排收入和扣除的时间
在年底前规划设备采购、折旧选择、预付款和开票时间。
审查实体架构
检查有限责任公司（LLC）、S 型公司或 C 型公司身份是否仍然符合您的收入和目标。
确定预估税款
按安全港规则确定季度预估税款，避免罚款或 4 月出现大额应缴余额。
交付行动计划
写下每项建议、截止日期和负责执行的人。
计算您的季度预估税款
按安全港（Safe Harbor）规则算出可以让您免于联邦少缴税罚款的金额，以及四个到期日。
- 全年安全港目标
- $44,000
- 依据
- 去年税款的 110%
- 扣除预扣后仍需缴纳
- $34,000
- 付款 1 到期
- 2026年4月15日
- 付款 2 到期
- 2026年6月15日
- 付款 3 到期
- 2026年9月15日
- 付款 4 到期
- 2027年1月15日
仅为估算。注册会计师会确认哪些适用于您。
在免费咨询中与注册会计师一起看看这些数字如果您有以下情况，可能需要缴纳预估税款：
- 自雇或合伙收入
- S 型公司分配款没有足够的薪资预扣
- 出租收入或大额投资收益
- 一大笔奖金、股权归属或出售企业
- 预扣税额低于去年的税款
- 与去年相比大幅变化的收入
按服务范围的价格
比较每个价格包含的工作。最终的服务范围和费用在工作开始前以书面形式确认。
每季度由注册会计师主导的规划会议，另附书面行动计划。
- 个人或一个企业会议加书面行动计划每季度 $500
- 业主 + 企业家庭和一个实体一起规划每季度 $720
- 多实体多个实体、信托或房产每季度 $1,180
一次性分析；收入发生重大变化时重新审视。
- 一个实体一位业主，薪资和分配组合$620
- 多位股东2–4 名股东或计划变更实体$980
- 集团多个实体或控股公司架构$1,580
每季度计算并准备缴款单。
- 个人W-2 加上投资或副业收入每季度 $220
- 业主企业收入，联邦和一个州每季度 $320
- 多州多个州或转嫁实体税（PTET）预估每季度 $460
每年第四季度做一次性预测。
- 个人一份家庭申报表$560
- 业主 + 企业家庭和一个实体$880
- 多实体多个实体或今年有资产变现事件$1,480
按每项建模的重大设备或资产采购计价。
- 单一资产车辆、设备或软件每项决策 $320
- 建筑或车队不动产改良或多项资产每项决策 $580
您会得到什么
季度税务策略会议，附由注册会计师主导的行动计划
用当前的财务结果更新税务展望，并把审查变成有负责人和截止日期的行动。
实体和业主薪酬策略（S 型公司 / 合伙企业优化）
将薪酬和实体选择与薪资成本、分配、股权情况以及业主更广泛的收入状况进行比较。
预估税款规划和安全港管理
结合已预扣和已缴的税款，审查上一年度和预计本年度的税款，找出剩余需要准备的现金。
年终扣除和收入时间安排的加速/递延操作手册
在相关期间结束之前，评估拟议的采购、收入确认和扣除，包括对以后年度的影响。
协调记账、薪资和纳税申报
给会计、薪资和报税团队一份经批准的书面行动清单，确保计划真正落实到账目和申报表中。
- 季度税务策略备忘录
- 业主薪酬建议
- 预估税款日程
- 年终规划清单
本服务可能适合您的情况
- 季度预估税款与实际经营情况脱节
- 业主薪酬、分配或实体选择需要重新审视
- 公司即将做出重大支出、重组或扩张决策
- 您希望在截止日期之前就制定税务策略，而不是在申报时才收拾残局
更好的税务筹划，从更好的财务记录开始
业主薪酬、预估税款和设备购买时机等规划安排，都取决于在年中就掌握利润情况。
工作方式
初步了解和以前申报表审查
根据企业经营结果、家庭收入、以前的申报表和预期变化，建立当年基准。
实体和现金流诊断
用书面假设比较薪酬、投资、实体决策和交易时间安排的可行方案。
策略设计和情境建模
按税务影响、现金需求、截止日期和执行难度为行动排序，而不只看预计节省的金额。
季度执行和更新
交付明确责任人的行动计划，并在收入或交易事实变化时重新审视模型。
您的职责
在决策定案之前告诉我们，并保持预测最新。与相应顾问协调法律文件、薪资变更和投资执行。
服务范围
规划模型是根据所述事实做出的估算。执行、报税、法律重组和专项研究只有在约定时才包括在内。