Planificación Fiscal Personal
Compare opciones de planificación fiscal para su familia antes de una transacción o de una fecha límite de fin de año.
Qué es este servicio
La estrategia fiscal personal es un encargo por proyecto para un gran evento financiero: vender un negocio, ejercer opciones sobre acciones, recibir una herencia, jubilarse o mudarse de estado. Modelamos el impuesto en cada opción realista antes de que actúe, recomendamos la secuencia y el calendario, y documentamos las posiciones para que se sostengan al presentar la declaración. Recibe un plan por escrito que puede compartir con sus otros asesores.
Formularios y documentos involucrados
Lo que realmente hacemos
Defina el evento y las opciones
Aclare la decisión, las fechas límite y las alternativas realistas.
Modele cada escenario
Compare los resultados federales, estatales y de AMT de cada opción de calendario o estructura.
Planifique los eventos de acciones y liquidez
Ordene el ejercicio de ISO y NSO, las ventas de RSU y el producto de la venta del negocio.
Ordene los ingresos de jubilación
Planifique el orden de las distribuciones y las conversiones a Roth durante varios años.
Planifique una mudanza de estado
Identifique las reglas de residencia, el origen de los ingresos y la documentación que exige un cambio de domicilio.
Redacte el memorando de estrategia
Resuma las recomendaciones, el calendario y la documentación para usted y sus asesores.
Precios según el alcance
Compare el trabajo incluido en cada precio. Su alcance y tarifa finales se confirman por escrito antes de comenzar el trabajo.
Decisión de ejercicio de opciones, adquisición de RSU o compra de ESPP.
- RSU / ESPPDecisión de adquisición o compra$580 por evento
- ISO / NSOCalendario de ejercicio con modelo de AMT$920 por evento
- Pre-IPO / oferta de compraRevisión de evento de liquidez o QSBS$1,480 por evento
Varía según el tamaño de la transacción y la complejidad de la estructura.
- Menos de $2MAnálisis de venta de activos o de acciones$2,280 por proyecto
- $2M–$10MVenta a plazos, asignación y modelo estatal$4,280 por proyecto
- Más de $10MReinversión de capital, QSBS o planificación de fideicomisosDesde $7,480 por proyecto
Modelo de tramos de varios años para el calendario de conversiones o distribuciones.
- Un solo tipo de cuentaSolo IRA o 401(k)$680
- Plan completoVarias cuentas, modelos de Seguro Social e IRMAA$1,180
Proyecto único antes de una mudanza entre estados.
- Una sola mudanzaCambio de domicilio entre dos estados$780
- Mudanza complejaDueño de negocio, ingresos de parte del año o asuntos de origen$1,380
Qué obtiene
Planificación de eventos de compensación en acciones
Modelos en torno al ejercicio de opciones, la adquisición de RSU o el período de compra de ESPP, incluidos la exposición al AMT y el momento de diversificar.
Planificación de venta del negocio y eventos de liquidez
Modelo fiscal personal antes de la venta de un negocio, una compra de participación u otro evento de liquidez, coordinado con su abogado de la transacción y su asesor patrimonial.
Calendario de jubilación y distribuciones
Secuencia de distribuciones de cuentas de jubilación, momento del Seguro Social y escalonamiento de ingresos para gestionar la exposición a tramos y recargos de Medicare.
Análisis de conversión a Roth
Modelo año por año de los montos de conversión frente a los tramos actuales y futuros proyectados, en lugar de una decisión única basada en una regla general.
Planificación de mudanzas y transiciones multiestatales
Planificación del cambio de residencia entre estados, incluida la documentación que respalda una separación clara del reclamo fiscal del estado anterior.
- Memorando de estrategia con escenarios y disyuntivas
- Lista de verificación de acciones con su secuencia
- Puntos de control trimestrales en encargos continuos
Cuándo puede ser adecuado este servicio
- Se acerca un evento importante de liquidez, acciones, jubilación o propiedad
- Necesita comparar escenarios antes de definir una decisión fiscal personal
- El riesgo fiscal de actuar tarde parece considerablemente mayor que antes
- Quiere trabajo de estrategia por proyecto y no solo un calendario de asesoría periódica
A menudo se manejan en conjunto
Los clientes que usan este servicio suelen agregar estos. Marque los que desee para ver el precio inicial combinado.
Cómo funciona
Definición del evento y recopilación de hechos
Elabore una proyección de base a partir de declaraciones anteriores, ingresos actuales, inversiones, participaciones empresariales y cambios esperados.
Modelos y comparación de alternativas
Modele el calendario y la interacción de las opciones consideradas, incluidas las necesidades de efectivo y las restricciones de implementación.
Apoyo a la decisión y plan de implementación
Priorice las acciones disponibles y explique qué supuestos podrían cambiar considerablemente la comparación.
Seguimiento hasta la ejecución del cumplimiento
Entregue un plan estratégico con fechas y coordine el seguimiento acordado antes de la fecha límite de la transacción o del pago.
Su función
Proporcione información actualizada sobre todos los ingresos importantes y las transacciones previstas. Infórmenos si cambian la compensación, la residencia, la propiedad o los términos de venta.
Alcance del servicio
Los resultados proyectados son estimados. La preparación de declaraciones, la redacción de documentos, la selección de inversiones y la ejecución de transacciones se acuerdan por separado.
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