Asesoría Fiscal Personal
Obtenga asesoría fiscal sobre cambios de ingresos, inversiones, transacciones de propiedades y decisiones familiares.
Qué es este servicio
La asesoría fiscal personal es orientación fiscal durante todo el año para personas cuyas finanzas están demasiado interrelacionadas para planificar una vez al año: dueños de negocios, ejecutivos con acciones, inversionistas y familias con ingresos en varios estados. Un CPA mantiene una proyección continua del impuesto de su familia, fija la retención y los estimados, planifica en torno a la adquisición de acciones y otros eventos de compensación, y coordina con su asesor financiero y su abogado, para que abril no traiga sorpresas.
Formularios y documentos involucrados
Lo que realmente hacemos
Mantenga una proyección fiscal familiar
Combine salarios, ingresos de negocio, inversiones y acciones para proyectar el impuesto del año.
Alinee la retención y los estimados
Ajuste la retención del W-4 y los estimados trimestrales con las reglas de protección (safe harbor).
Planifique los eventos de compensación
Prepárese para la adquisición de RSU, el ejercicio de opciones, los bonos y la compensación diferida.
Revise la residencia y las presentaciones estatales
Registre los días y las fuentes de ingresos cuando vive o trabaja en más de un estado.
Coordine con sus asesores
Comparta el análisis fiscal con su asesor patrimonial, su abogado y su CPA empresarial.
Precios según el alcance
Compare el trabajo incluido en cada precio. Su alcance y tarifa finales se confirman por escrito antes de comenzar el trabajo.
Planificación continua, cálculo de estimados y dos revisiones de estrategia.
- FamiliaW-2 e inversiones, dos seguimientos$1,580/año
- Familia del dueñoDueño de negocio, seguimientos trimestrales$2,480/año
- Alto patrimonio netoVarias entidades, fideicomisos o propiedadesDesde $3,880/año
Para clientes que quieren un solo proyecto de planificación en lugar de un servicio continuo.
- EstándarUna familia, perspectiva de tres años$820
- ComplejoNegocio, alquileres o compensación en acciones$1,380
Cálculo único y ajuste del W-4 o los estimados.
- Federal + 1 estadoAjuste del W-4 y de los estimados$320
- MultiestatalVarios estados o ingresos irregulares$520
Apoyo en decisiones de adquisición de RSU, ejercicio de opciones o compra de ESPP.
- RSU / ESPPDecisión de adquisición o compra$460 por evento
- ISO / NSOCalendario de ejercicio con modelo de AMT$780 por evento
Qué obtiene
Hoja de ruta fiscal familiar vinculada con los flujos de efectivo del negocio y las inversiones
Vincule salarios, participaciones empresariales, ingresos de alquiler, inversiones y cambios familiares en una revisión a nivel familiar.
Estrategia de pagos estimados y alineación de la retención
Evalúe si la retención de nómina y los pagos estimados siguen alineados con los ingresos esperados y los pagos ya realizados.
Planificación de eventos de acciones y compensación
Revise el calendario y las preguntas de reporte fiscal sobre concesiones, adquisición, ejercicio, ventas, bonos y compensación diferida.
Consideraciones de residencia y presentación multiestatales
Identifique hechos sobre mudanzas, trabajo remoto, propiedades y origen de los ingresos que puedan requerir una revisión específica de la jurisdicción.
Coordinación con asesores patrimoniales y legales cuando es necesario
Coordine las recomendaciones fiscales con los asesores responsables de la ejecución de inversiones, los documentos patrimoniales y la interpretación legal.
- Calendario de planificación personal
- Recomendaciones de estimados y retención
- Memorando anual de estrategia con acciones priorizadas
Cuándo puede ser adecuado este servicio
- Las facturas de impuestos personales siguen llegando como sorpresas y no como resultados esperados
- Los ingresos del dueño del negocio y la planificación familiar necesitan una coordinación más estrecha
- La compensación en acciones y los asuntos multiestatales o de inversión adquieren cada vez más importancia
- Quiere un calendario fiscal personal periódico en lugar de apoyo solo con la declaración anual
Una mejor planificación fiscal comienza con mejores registros financieros
Las medidas de planificación, como el pago al dueño, los impuestos estimados y el momento de comprar equipo, dependen de conocer su ganancia durante el año.
Cómo funciona
Identificación del perfil y recepción de documentos
Revise las fuentes de ingresos de la familia, las participaciones, la retención y las próximas decisiones financieras.
Diagnóstico y mapa de riesgos
Identifique cómo un bono, un evento de acciones, una transacción de propiedad o un cambio familiar afecta el panorama fiscal general.
Diseño de la estrategia y revisión de escenarios
Compare opciones prácticas y explique los pagos estimados, la documentación y la coordinación necesarios antes de actuar.
Apoyo en la ejecución durante el ciclo de presentación
Registre las recomendaciones y revíselas cuando cambien los ingresos, el calendario o los términos de la transacción.
Su función
Comparta información familiar completa y hable de las transacciones importantes antes de cerrarlas. Coordine la ejecución con los proveedores de nómina, legales y de inversión.
Alcance del servicio
La asesoría personal no incluye automáticamente declaraciones empresariales, documentos legales ni seguimiento continuo fuera del encargo acordado.
¿Listo para comenzar con la Asesoría Fiscal Personal?
Agende una llamada gratuita de 30 minutos u obtenga un precio al instante para su alcance.