适用对象
在 QuickBooks Online 中对账的业主和记账员。
关键问题
- 上个月对账了吗？
- 期初余额与上个月的对账单一致吗？
- 贷款和支付平台也核对了吗？
与 OICPA 团队一起审核
- 每月核对每个账户
- 绝不用轧差分录强行让对账平衡
- 保存每一份对账报告
对账就是证明您的账目与银行对账单一致。这是最重要的每月记账工作，也是最常被跳过的一项。下面介绍如何在 QuickBooks Online 中对账，以及对不上时该怎么办。
开始之前
- 从网上银行下载当月的银行或信用卡对账单 PDF。
- 确认当月的每一笔交易都已从银行数据中添加或匹配。
- 确认上个月已经对账。如果没有，从上个月开始。
步骤
- 打开 Reconcile（对账）（根据您的 QuickBooks 版本，可在记账或交易菜单下，或齿轮图标中找到）。
- 选择账户，按对账单上显示的内容准确输入对账单截止日期和期末余额。
- 在 QuickBooks 中勾选对账单上出现的每一笔交易。存款在一边，付款在另一边。
- 留意 Difference（差额）数字。勾选完对账单上所有项目后，它应为 0.00。
- 点击 Finish now（立即完成）并保存对账报告。
当差额不为零时
按以下顺序逐项处理：
- 期初余额错误。 如果期初余额与上个月对账单的期末余额不一致，说明某笔以前已对账的交易被修改或删除了。QuickBooks 的对账报告可以帮您找到它。
- 遗漏的交易。 对账单上有、QuickBooks 里没有的手续费、利息或转账。补上即可。
- 重复记录。 同一笔交易既从银行数据导入，又手工录入。删除或排除其中一笔。
- 金额错误。 逐行比对金额；数字颠倒（54 与 45）留下的差额可以被 9 整除。
- 日期错误。 日期记错月份的交易，属于另一份对账单。
不要只为了让差额变成零而录入一笔调整。这会掩盖真正的错误，而且通常会在报税时再次出现。
每个月、每个账户都要做
对支票账户、储蓄账户、每张信用卡、贷款以及 PayPal 或 Stripe 等支付处理商进行对账。贷款按贷款方的对账单核对，对账单还会告诉您每笔还款中有多少是利息。
形成常规
每月对账只需几分钟，每年对账则要几个小时。如果它总是被排到清单最后，我们的银行和信用卡对账包含在每一个每月记账套餐中，过去的月份可以通过账目清理补上。