对账不等于导入交易
银行数据连接很方便，但它只是把交易导进来。它发现不了重复录入的存款、没有导入的手续费，或金额记错的支票。对账从对账单的期末余额出发，逐项证明您的账目与之一致。
账目核对一致后，您就可以信任现金余额，利润建立在完整的记录之上，报税员也不必重做。
对账通常会发现什么
重复记录
同一笔存款或扣款，从银行数据导入一次、又手工录入一次。
遗漏的交易
已经过银行、却从未记入账目的转账、手续费或支票。
金额或日期错误
输入错误，以及记错月份的交易，会让两个期间都出错。
陈旧的未清算项目
作废或从未兑现的支票，多年后仍挂在账上。
个人交易
企业信用卡上属于业主个人的消费，被记成了企业费用。
对账后又被修改的月份
某个月对账完成后又被修改，导致账目与对账单不再一致。
我们核对的内容
- 支票账户对账
- 储蓄和货币市场账户
- 企业信用卡
- 贷款和信用额度余额
- 支付平台（Stripe、Square、PayPal）
- 审查未兑现的支票和在途存款
- 找出并删除重复分录
- 补记遗漏的交易
- 调查无法解释的差额
- 记录未核对的项目
- 每月保存对账报告
- 审核后锁定期间
我们如何对账
收到对账单和待解决问题的答复后，在次月 15 日前提供月度报表。
- 1
对账单
我们使用每个账户每个月的官方对账单，而不只是银行数据。
- 2
匹配
账目中每一笔已清算的交易都与对账单匹配。
- 3
调查
任何剩余差额都会追查并说明。
- 4
修正
删除重复记录、补记遗漏项目、修正错误。
- 5
记录
一份对账报告，以及一份需要您确认的简短事项清单。
- 6
锁定
结账锁定期间，让已核对的数字保持不变。
价格
每个月度套餐都包含对账。套餐以外的账户和以前的月份，价格如下。
每月记账（包含对账）费用
入门版最多 3 个银行和信用卡账户$290/月起
成长版最多 8 个银行和信用卡账户$560/月起
规模版分类或地点追踪、存货、电商$1,080/月起
增加银行或信用卡账户费用
交易少账户中少于 50 笔交易每个账户每月 $60
交易多50 笔以上交易或外币账户每个账户每月 $110
以前的月份（按每月账目计价）费用
少量每月少于 100 笔交易每月账目 $120
中等100–300 笔交易或缺少对账单每月账目 $220
大量300 笔以上交易或以前的分类有误每月账目 $340
记账常见问题
记账报表是用于经营企业和准备纳税申报的管理报表，不是经过审计、审阅或代编的财务报表；那些是单独的委托业务。
不是。银行数据连接只是导入交易，并不检查账目是否完整或正确。对账是把账目与银行官方对账单余额比较，证明两者一致，重复记录和遗漏项目就是这样被发现的。