Planificación Fiscal Empresarial
Revise el efecto fiscal de las decisiones empresariales antes de comprometerse.
Qué es este servicio
La planificación fiscal es el trabajo realizado antes de que termine el año para reducir legalmente el impuesto que deberá, a diferencia de la preparación de impuestos, que reporta lo que ya ocurrió. Nos reunimos durante el año, proyectamos sus ingresos e impuestos y evaluamos decisiones mientras aún pueden cambiar el resultado: cómo se paga a los dueños, cuándo comprar equipo o reconocer ingresos, si su tipo de entidad sigue siendo adecuado, cuánto aportar a planes de jubilación y cuánto pagar en estimados. Cada reunión termina con una lista de acciones por escrito.
Formularios y documentos involucrados
Lo que realmente hacemos
Proyecte el impuesto de este año
Elabore una proyección con los libros del año hasta la fecha y la actividad esperada para ver hacia dónde va su impuesto.
Modele la compensación del dueño y las distribuciones
Pruebe combinaciones de salario, distribución y pagos garantizados para obtener el menor impuesto combinado defendible.
Planifique el momento de ingresos y deducciones
Planifique las compras de equipo, las elecciones de depreciación, los prepagos y el calendario de facturación antes de fin de año.
Revise la estructura de la entidad
Verifique si el estatus de LLC, corporación S o corporación C sigue siendo adecuado para sus ingresos y objetivos.
Fije los pagos estimados
Calcule los estimados trimestrales con las reglas de protección (safe harbor) para evitar multas o grandes saldos en abril.
Entregue el plan de acción
Anote cada recomendación, la fecha límite y quién actúa.
Calcule sus pagos trimestrales de impuestos estimados
Encuentre el monto que lo protege de la multa federal por pago insuficiente según las reglas de protección (safe harbor), y las cuatro fechas de vencimiento.
- Objetivo de protección (safe harbor) del año
- $44,000
- Basado en
- 110% del impuesto del año pasado
- Pendiente de pago después de la retención
- $34,000
- Pago 1 vence
- 15 abr 2026
- Pago 2 vence
- 15 jun 2026
- Pago 3 vence
- 15 sept 2026
- Pago 4 vence
- 15 ene 2027
Solo un estimado. Un CPA confirmará lo que aplica en su caso.
Revise estas cifras con un CPA en una consulta gratuitaProbablemente necesite pagos estimados si tiene
- Ingresos por cuenta propia o de sociedades
- Distribuciones de S-Corp sin suficiente retención salarial
- Ingresos de alquiler o grandes ganancias de inversión
- Un bono grande, la adquisición de acciones o la venta de un negocio
- Retención que cubre menos que el impuesto del año pasado
- Ingresos que cambiaron drásticamente respecto al año pasado
Precios según el alcance
Compare el trabajo incluido en cada precio. Su alcance y tarifa finales se confirman por escrito antes de comenzar el trabajo.
Reunión de planificación dirigida por un CPA más un plan de acción por escrito cada trimestre.
- Individuo o un negocioSesión más plan de acción por escrito$500 por trimestre
- Dueño + negocioFamilia y una entidad planificadas en conjunto$720 por trimestre
- Varias entidadesVarias entidades, fideicomisos o propiedades$1,180 por trimestre
Análisis único; se revisa si los ingresos cambian considerablemente.
- Una entidadUn dueño, combinación de salario y distribución$620
- Varios dueños2–4 dueños o un cambio de entidad planificado$980
- GrupoVarias entidades o estructura de sociedad de cartera$1,580
Cálculo trimestral y preparación del comprobante de pago.
- IndividualW-2 más ingresos de inversión o secundarios$220 por trimestre
- DueñoIngresos de negocio, federal y un estado$320 por trimestre
- MultiestatalVarios estados o estimados de PTET$460 por trimestre
Proyección única realizada cada cuarto trimestre.
- IndividualUna declaración familiar$560
- Dueño + negocioFamilia y una entidad$880
- Varias entidadesVarias entidades o un evento de liquidez este año$1,480
Precio por cada compra importante de equipo o activo modelada.
- Un solo activoVehículo, equipo o software$320 por decisión
- Edificio o flotaMejoras de bienes inmuebles o varios activos$580 por decisión
Qué obtiene
Reuniones trimestrales de estrategia fiscal con planes de acción dirigidos por CPA
Use los resultados financieros actuales para actualizar la perspectiva fiscal y convierta la revisión en acciones con responsables y fechas límite.
Estrategia de entidad y compensación del dueño (optimización de S-Corp o sociedad)
Compare las opciones de compensación y entidad con los costos de nómina, las distribuciones, los hechos de propiedad y el panorama general de ingresos del dueño.
Planificación de pagos estimados y gestión de la protección (safe harbor)
Revise el impuesto del año anterior y el proyectado para el año actual junto con la retención y los pagos ya realizados; identifique el compromiso de efectivo restante.
Guía de aceleración y diferimiento de fin de año para deducciones e ingresos
Evalúe las compras propuestas, el reconocimiento de ingresos y las deducciones antes de que cierre el período, incluido su efecto en años futuros.
Coordinación entre teneduría de libros, nómina y presentaciones de impuestos
Dé a los equipos de contabilidad, nómina y preparación un conjunto documentado de acciones aprobadas para que el plan llegue a los libros y a la declaración.
- Memorando trimestral de estrategia fiscal
- Recomendación de compensación del dueño
- Calendario de impuestos estimados
- Lista de planificación de fin de año
Cuándo puede ser adecuado este servicio
- Los estimados trimestrales ya no parecen vinculados con el desempeño real
- Es necesario revisar la compensación del dueño, las distribuciones o las elecciones de entidad
- La empresa se acerca a una decisión importante de gasto, reestructuración o expansión
- Quiere que la estrategia fiscal ocurra antes de las fechas límite y no durante la limpieza de la presentación
Una mejor planificación fiscal comienza con mejores registros financieros
Las medidas de planificación, como el pago al dueño, los impuestos estimados y el momento de comprar equipo, dependen de conocer su ganancia durante el año.
Cómo funciona
Conversación inicial y revisión de declaraciones anteriores
Establezca una base del año en curso con los resultados del negocio, los ingresos familiares, las declaraciones anteriores y los cambios esperados.
Diagnóstico de entidad y flujo de efectivo
Compare alternativas viables de compensación, inversiones, decisiones de entidad y calendario de transacciones con supuestos documentados.
Diseño de la estrategia y modelo de escenarios
Clasifique las acciones según su efecto fiscal, requisitos de efectivo, fechas límite y esfuerzo de implementación, no solo por los ahorros proyectados.
Ejecución y actualizaciones trimestrales
Entregue un plan de acción con responsables y revise el modelo cuando cambien los ingresos o los hechos de la transacción.
Su función
Comparta las decisiones antes de finalizarlas y mantenga actualizadas las proyecciones. Coordine los documentos legales, los cambios de nómina y la ejecución de inversiones con los asesores adecuados.
Alcance del servicio
Un modelo de planificación es un estimado basado en hechos declarados. La implementación, la preparación de declaraciones, la reestructuración legal y los estudios de especialistas se incluyen solo si se acuerda.
¿Listo para comenzar con la Planificación Fiscal Empresarial?
Agende una llamada gratuita de 30 minutos u obtenga un precio al instante para su alcance.